• 位置: 創業第一步網 >> 創業指南 >> 投資理財 >> 正文

    怎么辨別龐氏騙局模式?那些披著金融外衣的龐氏騙局模式曝光

    更新時間:2017-7-27  作者:互聯網/未知 文章來源:創業第一步網 
    文章導讀:被騙的人換了一撥又一撥,而騙子的手段卻是一成不變,延用百年。莫要有想賺錢,還要什么都不干躺著就賺錢的思想。如果有這樣的好事,記住,請一定不要告訴我。

      騙子年年有,今年特別多。前一段時間的IGOFX騙局再次點燃了大眾的神經,其打著“躺著賺美元”的口號,加上每周派息及“人拉人,獲獎勵”的金字塔系統,真實情況卻是一個十幾億的騙局,而且參與人數多達40萬,真是“菊花殘,滿地傷”。

      被騙的人換了一撥又一撥,而騙子的手段卻是一成不變,延用百年。連央視不斷播出的防騙公益廣告中的宣傳詞語“你看上了他的利息,而騙子看上了你的本金”都成了流行語時。為什么還是那么多人不能擦亮眼睛,謹防被騙呢?

      

      說起“龐氏騙局”,其實很好理解,就是一個姓龐的人設計出來一套騙局,用時下比較流行的說法就是“套路”。

      做局者以高收益誘惑受騙人投資,但實際上并沒有發起任何實質性的項目,而是用后來的投資者的資金支付前期投資者的利息。一旦沒有新的資金流入,或者新投入的資金不足以支付前人的利息時,騙局就會被引爆,這就是臭名昭著的龐氏騙局。

      一開始的套路很簡單,就是我這里有一個投資項目,一年能夠給投資者多少的利潤,如果有人相信,那么就會投資,等待一年后,果真拿到了利潤。這時候拿到利潤的投資者就會加大投資,不止加大投資,還會進行宣傳,讓更多的人來這里投資。那么隨著資金池不斷的增大,當設計套路的人覺得足夠多的時候,他就會卷款跑路,而那些投資者們就會血本無歸。有人會問,那一開始的利潤返還從哪里來的呢,這個很簡單,其實就是騙子為了讓你相信,而給你的。因為騙子知道,給了你,你相信了,你還會再投進來的。就是這樣的一個簡單的騙局,隨著里面內容不斷的豐富,人物的地位不斷的抬高,甚至單純的利潤返還不斷的放大,就演變出了千千萬萬個投資騙局,在一百多年的歷史長河中,從未有停歇過。

      龐氏騙局怎么辨別?

      龐氏騙局往往伴隨著一個特征:那就是要不斷發展下線,向身邊的朋友或親戚下手。就像傳銷一樣,勸說別人加入下線投資,而真正賺大錢的是金字塔尖的人。

      龐氏騙局就像空中樓閣一樣,看上去很美好,其實危險重重,雖然沒有投入到實業,不管市場是好是壞,它都可以達到很高的收益。那些資金都是泡沫,到一定的程度總會破滅的。

      由于缺乏真實的投資,所以只能保持自己的投資看上去很神秘,其實真正的資金流向根本不讓你知道。比如卓達集團只提到了暴力是它的生產力,其實他們的業務并不能達到他所描述的收益率,真正做的事是非法吸金。

      想要讓資金鏈不斷,騙子就會不斷吸收新的資金,拼命許諾收益給新用戶。世上沒有高收益還能承受小風險的事,千萬別被騙!

      現今的龐氏騙局雖然不斷演變,但也逃脫不了上面所說的模式。我們來看近段時間的龐氏騙局有些什么樣的變化:

      第一個方面,投資項目的種類內容。

      現在的投資項目真的是千奇百怪,什么都有。這說明什么,說明內容非常的多。從公司的股權募集到眾籌搞投資,從電影拍攝到旅游生態,更有投資蓋寺廟搞養老院等等,五花八門。而從中我們可以看出,這些豐富的內容也不是雜亂無章的,是有其特點的。首先騙子會用當下流行的,時尚的概念作為投資內容,比如:股票、股權、外匯、私募等概念,這些概念我們經常聽到,只要一說,潛意識里面好像都知道,但是內在東西大多數人根本不知道。而這種聽過但是沒見過沒做過的東西,最容易被騙子當成幌子。

      第二個方面,使用權威的方式去進行項目的發布。

      比如:筆者之前經歷過一個投資搞旅游的項目,投資者被邀請到項目要投資的地方去考察、游玩。在游玩的過程中,該國的旅游部長接待了投資者并且進行了講話。這一行為讓很多人覺得開發商很厲害,很有背景,連部長都出席接待[創業網:www.xbpf.tw/]。就都打消了顧慮,當場就刷卡投資。結果最后也是血本無歸,其實那個國家很小,一下去幾百人的旅行團,旅游部長接待一下很正常。但是當時人們都不知道。還有一個例子,也是一個投資項目,告訴投資者后期會投資泰國以及澳門的賭場。大家都知道賭場是一本萬利,如果能投進去,那么一定會只賺不賠。同樣,投資者被邀請到泰國賭場進行考察,一上午所去的幾個大賭場,規模宏大,而且清一色的一進門服務員都會鞠躬,給予貴賓的待遇。有的投資者詢問服務員,你們這里的投資人是誰,誰是老板等等問題,都一一回答,準確無誤。投資者看到這種情況,一天下來顧慮消除,也是紛紛刷卡投資。當然最后也是結局悲慘。其實這個賭場承接這個業務,只要給錢,帶人來參觀,讓說啥說啥,反正投資者不可能天天來。

      第三個方面,不斷提高項目的可信度,來麻痹投資者,使其不會想別的,想太多。

      比如,進行到一定時候,發行一些有項目公司名稱的銀行卡,這種銀行卡具有全部正常銀行卡的功能,投資者會覺得銀行都能給你發卡,那還能不正規,其實網上搜索一下,提供這種服務的比比皆是。還有不定時到一些重要的會議中心開個會,同樣利用的也是投資者認為這樣的會議中心不會接待一般人。其實不然。

      在近幾年,這些騙局可算是騙出了新的高度,甚至一些打著國家旗號的金融騙局也加入了其中。他們以利國利民、國家工程、國家投資作為宣傳口號,并且通過大量的發展下線來壯大隊伍。很多人把這種類型的騙局歸為“傳銷”之列。孰不知真是冤枉了“傳銷”了。其實,這也是一種新型的金融騙局。說白了,就是上面人分下面人的錢,就是一個分錢的游戲。而他們所有的“玩家”都是自愿的,沒有人逼你,甚至到后面都沒有人管你。

      所謂的小黑屋是不存在的,沒收銀行卡身份證更是無稽之談。為什么這些都不存在,因為一方面本身就是金融騙局,限制人身自由沒有用,另一方面,混淆視聽,他們在用網絡上“傳銷”的負面新聞給自己開脫找了一個完美的借口。在那里,每一個人除了每天定時的“學習”以外,剩下的時間全部自由支配,想去哪去哪!但是真的最后能夠賺到錢,全身而退嗎?

      一開始以為可以,隨著時間長了,你會發現原來每天相見的“朋友”因為堅持不住,慢慢的都不見了。而當你有一天真的上了“平臺”了,也會發現“老總”上面有“老總”,而上面的“老總”一天不離開,下面的“老總”是永遠不可能賺到錢的。這里面的“平臺”是一種晉升的說法,而“老總”則是所有參與傳銷人員的最終目的。當然在那里,起了一個好聽的名字,叫“資本運作”。

      看到了嗎?這么多的內容再加上騙子不斷改進的話術以及讓人眼花繚亂的工具真的是讓人防不勝防。

      那么是不是真的就一點辦法也沒有呢?其實騙術再高明,信任度再高。只要抓住一點,就不會上當受騙。那就是一切金融投資都要符合金融的特點,符合金融的規律。這個規律很簡單,賺錢的永遠是少數,也就是我們常說的二八定律。

      如果你聽到,我們這個項目都能賺到錢,那你就要開始擦亮你的雙眼了。其實,我們來看為什么龐氏騙局被揭穿一個又一個,但是新的騙局出來,還是會有人上當。從根上說,應該跟中國人的投資觀念有很大的關系。

      中國是儲蓄大國,我們從出生到長大,受到最多的教育就是要學會節儉要學會節省。放到資本上面,偌大的中國催生了一大批人就是存錢,唯一的理財方式就是存錢,吃利息。所以這直接養成了中國人投資的觀念就是,投資就是把錢投進去,然后享受收益。甚至到了近幾年的理財上面,這樣的觀念依舊根深蒂固。

      這樣的觀念對嗎?我們權且不說對與錯,單就事物本身規律來說,如果資本只是投入,沒有打理的過程,憑什么會有多余的資本產出呢?而這個關鍵點在于,投資后的打理的過程。如果投資者不對這個過程是否合法,是否合規,是否受監管,受監控進行關注的話,就會造成被騙的局面出現。這也是為什么騙局總是被揭穿,而人們繼續被騙。

      在這個規程中,我們還要明白前面說過的任何事物是符合規律的,股票、期權是賺錢,但是市場是恒定的,你賺錢,就一定會有人虧錢,而虧錢的人一定多于賺錢的,這樣市場才能繼續存在。如果一個項目是在這方面投資,并且告訴你都賺錢,那么不符合經濟規律的項目,是不可能存在并且運行下去的。除非這本身就是違規違法的。

      說了這么多,其實告訴人們一個很簡單的道理。那就是龐氏騙局本身不高明,主要是人們的貪欲在作祟。而作為本身投資渠道不是很豐富的我們,對于投資的理念又非常的單純。所以說投資不僅僅是投進去就完事了,一定要有監管的過程,理財也不是交給別人打理,最好自己親自管理,或者自己時刻關注。比如說:筆者自己就在用某外匯平臺做外匯交易,這樣的交易不管是贏是虧,都能夠隨時止損,不會存在被別人控制的風險。這樣的理財才是真理財。

      莫要有想賺錢,還要什么都不干躺著就賺錢的思想。如果有這樣的好事,記住,請一定不要告訴我。

      案例:沒人愿意相信自己是哪個接盤的倒霉鬼

      所謂龐氏騙局,是對金融領域詐騙的一種稱呼,金字塔騙局的始祖,一個名叫查爾斯.龐茲的人發明的,簡而言之就是拿著新投資人的錢給老投資人,制造出賺錢的假象,從而吸引更多的新投資人進來,因為其短期高額的回報,深受投機者的歡迎。

      我身邊就有不少朋友上了船,一個剛開始投資了一千多塊,每天都有回報進賬,當時的他可謂志得意滿,以為找到了成功的捷徑,甚至都計劃到買房買車,看他的樣子,我沒敢勸說,因為每天他讓我看的利潤,說實話,時不時的我都會心動,畢竟看著人家天天有錢進,而自己一無所獲,實在是煎熬。

      終于,周期時間到了,回報率也達到了百分之八十,他迫不及待的找到我,拿出了他所有的積蓄,又問我借了一些,說風險他擔,利潤在用我的錢里給我一半,我有些心動,但還是好言相勸,剛說出口,他就不耐煩的說,我說的他都知道,但是平臺才沒多久,不可能這么倒霉,現在就跑。

      但墨菲定律告訴過我們,越擔心的事情往往越容易發生,很快,平臺就開始網絡異常,無法進入,然后就是無限的擱置,他一遍遍的說服自己,很快就會好的,我不忍心戳破他的自我催眠,只好安慰他說可能只是網絡問題,但事與愿違,這個平臺確實跑路了。

      理想中規劃瞬間成為泡影,那種絕望讓他連續借酒澆愁了好幾天,才緩過來,這是我一次知道這個東西,印象深刻,也讓我對這種東西徹底絕緣,不管眼前的利潤再多,我也不再會心動。

      后來這種資金盤越來越多,模式也千變萬化,有以慈善為幌子的,也有別出心裁買電器,比如手機那些的,反正是花樣翻新,換湯不換藥,我本來以為是很多人不懂這種資本運作模式,上當了,但出乎我意料的是,他們都十分清楚他們的利潤是從何而來。

      那么核心原因就是,沒人愿意相信自己是哪個接盤的倒霉人,大多數人的策略都是第一次投入本金,然后利潤回來之后,只用利潤投資,從而穩賺不賠,有的人確實等到了,賺到錢,而且也穩賺不賠了,這才是資金盤金槍不倒的核心原因,它只要讓一少部分人賺到錢,就足以吸引別的投資人。

      附錄:

      IGOFX的外匯交易平臺騙局曝光:

      近半個月來,“90后美女卷300億元跑路”的消息被廣泛傳播。

      此前,IGOFX的外匯交易平臺被媒體曝光,據馬來西亞《中國報》報道,策劃這場驚天騙局的是一名90后常州女性,她丈夫是馬來西亞金融詐騙組織IGOFX的大股東,她自己則成立“一盛金融”公司作為IGOFX的中國總代理。從去年底到今年6月份,IGOFX進入中國僅半年左右,就瘋狂發展下線40余萬人,受害人總計被騙金額高達50億美金,合人民幣300多億。

      IGOFX把自己包裝成一家來自新西蘭的外匯公司,投資只要100美元起步,不設上限,根據投資額分為不同級別。會員把資金通過IGOFX的系統托管給操盤手,收益的70%屬于投資人,操盤手拿走20%,而剩下的10%則付給四個級別的介紹人,級別越高,收益越高。就這樣打著“躺著賺美金”的口號,加上每星期的派息舉動及“人拉人,獲獎勵”的金字塔系統,這個詐騙案竟禍及了40萬人。

      事實上這個IGOFX外匯平臺只是弄了個申請簡單、監管寬松的瓦努阿圖的牌照,投資者的錢,根本就沒有參與到真正的外匯大盤交易,IGOFX只是開出假單欺騙投資者。

      而之前所謂的“盈利”則是來自不斷發展進來的會員和代理的資金。其實早就有網友公開指出IGOFX是個騙局,很多人沒有抵擋住“低投入、高回報”的誘惑,一直在自欺欺人。也有一部分投資者,即使知道這是金融騙局,卻不舍得自己已經投進去的錢,而選擇變本加厲拉身邊人下水,通過下線的新投資來維持自己的收益。

      知名法律界人士趙占領認為,這種做法屬于非法集資,而“拉人頭”的方式還涉及到傳銷。趙占領表示,這種“拆東墻補西墻”“借新賬還舊賬”的模式是龐氏騙局一種,承諾還本付息,但收益并非來自炒外匯,而是以炒外匯的名義,拉攏其他的錢來支付投資收益,這樣下去資金鏈總有一天會斷裂。

      亞歐幣騙局曝光:

      剛剛被警方破獲的亞歐幣騙局,也是用只漲不跌的高額回報來吸引投資者。據警方披露的信息:亞歐幣內盤初始發行價為0.5元/幣,每10天固定漲價一次,每次漲幅價格為0.05元~0.1元。例如,會員投資1萬元,以漲幅0.05元為例,250天解凍完畢后,連本帶息可達到2.25萬元,凈利潤1.25萬元。外盤市場價格不固定,跨亞歐公司則通過人為操作來控制價格,以上升趨勢來吸引更多的人來投資。

      e租寶騙局:

      席卷涉及全國90多萬投資者,被指非法集資500億元的e租寶,也采取了這一方式。據公開信息顯示,從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封,相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌,虛構融資租賃項目,持續采用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金,累計交易發生額達700多億元。

      與IGOFX一樣,在問題爆發出來以后,眾多投資者才如夢初醒,從高收益的憧憬中跌落到血本無歸的現實。但在問題沒有暴露之前,被高收益吸引的投資者往往是爭相飛蛾撲火。

      “巴鐵”騙局:

      “巴鐵”項目也是龐氏騙局的一種形式。

      剛剛塵埃落定的“巴鐵”鬧劇便是類似的套路。僅有小學學歷的“民間發明人”宋有洲設計的“新型交通工具”被華贏集團董事長白志明買下,并改名為“巴鐵”。彼時白志明公司主營的P2P理財正迎來倒閉潮。白志明看中巴鐵項目很適合“PPP模式”(政府和社會資本合作建設公共基礎設施的新興融資模式),于是華贏公司設立了“巴鐵基金”,借著政府背書項目的由頭,以12%年化收益率的高息吸收民間資金,再拆東墻補西墻,用新吸收的資金來支付前面投資人的收益。最終資金鏈斷裂,白志明卷錢跑路。

      在七年時間內,華贏共非法集資48億元,涉及“投資者”4萬多人。2017年7月2日,警方抓獲白志明等32名犯罪嫌疑人并依法刑事拘留。然而頗為鬧劇的是,在有媒體去華贏凱來采訪時,竟還有很多巴鐵投資人聚集在辦公室走廊上為白志明喊冤,宣稱自己沒有受騙,希望能把被刑拘的白志明保出來,繼續巴鐵項目。為的是找到新的接盤俠,自己的本錢也能多回來一點。

      MMM金融互助平臺騙局:

      打著“幫人”的旗號,以一個月可以獲取30%的收益為賣點,被四部門多次發布風險提示的MMM金融互助平臺,使不少投資人被騙。銀監會的風險提示中稱“此類運作模式違背價值規律,資金運轉難以長期維系,一旦資金鏈斷裂,投資者將面臨嚴重損失”。

      但記者在百度搜“MMM”的官網,至今仍能正常打開。據百度經驗里的MMM操作提示,在官網上還能看到更新到最新日期的投資者感言,稱其得到了獎金或收益。也有指導文章稱,“擁有一個MMM賬號相當于有了一個印鈔機。”

      微信搜索公眾號[cyw993],關注[創魚網],了解更多創業信息!

      怎么辨別龐氏騙局模式?那些披著金融外衣的龐氏騙局模式曝光
      網址: http://www.xbpf.tw/Article/Article_43093.html

    相關推薦:
    熱門圖文:
    (關注:)
    11选五